基金净值计算方式、收益区别及如何看净值与赎回价格介绍

于买基金之前，若弄不明白净值计算方面的情况，那么你极有可能一直在为他人的高价去接盘，然而自己却完全浑然不觉自己赚了与否，或者处于亏的状态。众多的基民会盯着净值的高低来购买基金，而这属于投资之中最大的误区里的其中之一。

基金净值到底是什么

包含着基金单位净值的基金净值，简而言之就是一份基金所具有的价值数额。举例来说，若你以1000元的金额去买入净值为1元的基金，那一刹那你便持有起了1000份。基金的公司方面，会在每日收盘之后对净值展开一次计算，将基金持有的全部股票、债券等这类资产按照当天的收盘价来计算总价，接着减掉管理费、托管费等成本费用，随后再除以总份额，最终就得到了当天的净值。

基金净值并非毫无缘由就出现的，它具备严谨的计算流程。每日下午3点收盘完毕之后，基金公司着手去收集持仓股票的最新价格，将债券利息、存款利息都纳入计算范围，扣除当日所产生的各项费用，最后用这个得出的数字除以基金总份额。整个这般的过程需要托管银行进行复核，以此来保证数据的精准无误。

单位净值与累计净值的区别

现在你买卖基金时的实际价格就是单位净值，比如说，有某一只基金，它显示的净值是2.5元，那么你买入一份的话，就得花费2.5元。而累计净值呢，它是在单位净值的基础之上，再加上基金历史上的所有分红，其作用是反映出基金从成立开始一直到现在的整体表现情况。存在这样一种情况，就是有一只基金，它的单位净值或许并不高，然而它的累计净值却很高，这表明这只基金已经分过很多次红了。

对于基金业绩的查看，不能仅仅只依据单位净值的高低来判断。存在一些新的基民，他们觉得净值较低的基金，会更为便宜，并且上涨的空间会更大，然而这其实是一种错误的想法。像是净值是1元的基金以及净值为5元的基金，只要他们的投资能力是相同的，那么涨幅的比例是一样的，不相上下。基金净值的高低，跟投资价值并没有直接的关联关系，关键重点在于要看它在未来能够上涨多少幅度。

基金赎回价格如何确定

许多投资者觉得随时去赎回，皆能够依照当天所看到的净值来达成成交，然而实际上基金交易是遵循未知价原则的。你于交易日下午3点之前提出赎回申请，那么便会按照当天收盘之后所计算出来的净值来成交；要是在3点之后申请，那就会依据下一个交易日的净值来成交。这表明当你赎回的时候，并不能知晓最终拿到手的精确金额。

比如，说明一下这个时间差，周一上午10点时你瞧见基金净值为2元，于是决定赎回，然而最终到账金额得等周一晚上基金公司公布当天净值之后方可确定，要是周一市场大幅上涨，那么你有可能比预期拿到更多的钱，要是大幅下跌，实际拿到手的钱就会比预期少，这种不确定性乃是基金投资的特性。

基金收益与净值的关系

基金会有两部分收益来源，一部分是净值上涨所带来的差价，另一部分是基金分红。当你所持有基金的净值从1元涨到1.2元时，每份就赚了0.2元，这被称作资本利得。而分红是基金将赚到的钱直接分给投资者，分红之后基金净值会相应下降，然而你的总资产是维持不变的，只是部分利润变为了实际的收获而已。

好多人将基金收益跟净值增长给弄混淆了，基金收益乃是投资者切实赚到的钱财，净值增长仅仅是账面之上的数字，举例来说就如同有一只基金净值上涨了百分之二十，然而要是你是在高点买入的，实际收益没准依旧是负的，投资基金需要去看长期的净值增长能力，并非是短期的波动情况。

影响基金净值的主要因素

就直接因素而言，市场行情这一情况对基金净值有着影响。股票型基金之中，伴随股市涨跌，其净值会出现变化。债券型基金那里，受到利率变化的作用影响。基金经理所具备的投资能力也相当关键，在同样的那个市场环境之时，优秀型经理能够促使基金净值在上涨方面涨得超出更多，在下跌方面跌得趋于更少。基金规模发生变动这种情形也会对净值计算过程造成影响，大额申购以及赎回这种状况会使得管理难度得以增加。

基金分红会致使净值数字产生改变，基金拆分同样会让净值数字发生变化。基金分红之后，净值会出现下降的情况，然而投资者却能获取到现金；基金拆分指的是将一份净值较高的基金予以拆分为多份净值较低的基金，举例来说，净值为5元的基金进行1拆5的操作后，就会变为净值1元，此时你所持有份额会增加5倍，不过总资产保持不变。这些举动不会对基金的实际价值造成影响。

净值计算中的常见误区

新手极易犯下的错误是依据净值去购买基金，有人专门挑选净值低的基金来买，觉得便宜便容易上涨，有人一看到净值高的基金就心生畏惧，认为已经涨不上去了，事实上净值的高低与未来的表现并无必然的关联，诺安成长混合的净值曾经从0.6元上涨至2.5元，也存在基金净值从8元下跌到3元的情况。

依旧有人每一天都紧盯着净值的波动情况，其心情会随着涨跌而起伏变化。基金投资应当着眼于长期趋势，并非是一天或者两天的净值变动情况。真正能够实现盈利的基民全都能看准基金经理的能力，在买入之后予以长期持有。那些整日都在计算自己到底赚了多少钱、亏了多少钱的人，往往会在市场波动的过程中被清洗出局，从而错失长期收益。

于你于买基金之际，究竟乃是瞅准净值高低用以决断买入之举，还是着眼于基金经理的投资能力呢？欢迎于评论区那里分享你自身的选基经验，点赞转发进而促使更多朋友得以看懂基金净值。